The Dark Web of Rifat Garipov: Roscomsnabbank, Golden Reserve, and Corruption

The scandal, covered in detail by the editors of Kompromat-Ural , surrounding the refusal of law enforcement agencies to investigate the machinations of the collapsed Roskomsnabbank and the associated Gold Reserve pyramid received an unexpected continuation. Let us recall that Roskomsnabbank (RKSB, before rebranding - Bashkomsnabbank) was controlled by the family of the Bashkir oligarch Flyur Gallyamov . Gallyamov’s nephew, Rifat Garipov , was on the board of directors of the bank , who is now promoting himself as a member of the public council under the Minister of Construction and Housing and Communal Services Vladimir Yakushev . Despite the negative resonance and mass protest of deceived citizens, Gallyamov and his nephew Garipov are still deputies from United Russia in the state assembly - Kurultai - of Bashkortostan.

As the editors of Kompromat-Ural learned , Kurultai deputy Dmitry Chuvilin demanded to investigate the role of Flyur Gallyamov in the Golden Reserve organization. The parliamentarian sent a request to the speaker of the republican parliament, Konstantin Tolkachev, to initiate a parliamentary investigation into the so-called “Gold Reserve” online platform, which failed to fulfill obligations in the amount of about 2.9 billion rubles. in front of several thousand clients (mostly pensioners). The purpose of the parliamentary investigation is to assess the role of Kurultai deputy, former chairman of the board of Roskomsnabbank, Flyur Gallyamov, in the scandalous project.

Sources and experts interviewed by the editors of Kompromat-Ural believe that Gallyamov’s nephew, his colleague in the state assembly Rifat Garipov, may also become a person involved in the parliamentary audit, with the prospect of transferring its materials to law enforcement agencies. In addition, journalists plan to send an appeal with relevant questions to the head of the Ministry of Construction, Vladimir Yakushev, and Sergei Stepashin , who chairs the public council, where Mr. Garipov is a member and makes PR statements.

Roskomsnabbank, news, Gallyamov, Garipov, Rifat, Ruzilivech, Nabiullina, bankruptcy, fraud, criminal, case, ministry, construction, housing and communal services, Yakushev, Stepashin, Public, council, Bashkortostan, Kurultai, Chuvilin

Dmitry Chuvilin, citing media reports and Internet portals, notes that the company’s client base, which raised funds for the “Golden Reserve,” was formed in the offices of Roskomsnabbank, which was controlled by Flur Gallyamov. It is difficult to imagine that Rifat Ruzilevich Garipov, who has a legal education and relevant skills, was not aware of his uncle’s “murky” affairs.

“ The publications have the nature of reports of violations of the Constitution of the republic and the laws of the republic by a deputy of the state assembly of the kurultai, as well as the nature of reports of circumstances that lead to a deterioration in the socio-economic situation in the republic, complicating the political situation,” the deputy writes in the request. The absence of a reaction from parliament “to such large-scale illegal financial activities,” according to Dmitry Chuvilin, may entail “a negative assessment of our work by society.”

The license of Roskomsnabbank (controlled by members of the Flyur Gallyamov family) was revoked by the Central Bank in March 2019. But so far no bankruptcy procedure has been introduced against the bank that committed the fine. Are the Gallyamovites delaying their end in every possible way through the “understanding” arbitration court of Bashkiria?

Deceived clients regularly hold protests. In September 2019, the depositors of the “Golden Reserve” sent a collective appeal to the Minister of Internal Affairs of the Russian Federation Vladimir Kolokoltsev with a request to investigate the affiliation of the “Golden Reserve” with the owners of Roskomsnabbank and to initiate a criminal case regarding the “taking” of their funds, recalls Kommersant journalist Vlada Shipilova . Chairman of the Central Bank Elvira Nabiullina applied to Kolokoltsev, head of the Investigative Committee Alexander Bastrykin and the Prosecutor General’s Office to initiate a criminal case .

Roskomsnabbank, news, Gallyamov, Garipov, Rifat, Ruzilivech, Nabiullina, bankruptcy, fraud, criminal, case, ministry, construction, housing and communal services, Yakushev, Stepashin, Public, council, Bashkortostan, Kurultai, Chuvilin

Meanwhile, protests continue . The other day, as a correspondent for the Kompromat-Ural project reports , in Ufa, defrauded Gold Reserve investors went out to picket the White House. Affected citizens are trying to draw the attention of the authorities to the problem of defrauded investors. On June 19, 2020, deceived Gold Reserve investors organized single pickets near the Government House. The picketers’ posters contained calls for the government to help Flur Gallyamov return money to investors. Rifat Garipov has not yet been mentioned on the posters, perhaps it is a matter of time.

Roskomsnabbank, news, Gallyamov, Garipov, Rifat, Ruzilivech, Nabiullina, bankruptcy, fraud, criminal, case, ministry, construction, housing and communal services, Yakushev, Stepashin, Public, council, Bashkortostan, Kurultai, Chuvilin

As the media remind, the Bank of Russia revoked the license of Roskomsnabbank for attracting public deposits through financial pyramid schemes. Several thousand people, on the recommendations of bank employees, transferred their money to the accounts of various companies that worked on a certain Internet platform “Gold Reserve”. According to human rights activist Albert Rakhmatullin , for six months now he, along with defrauded investors, has been trying to get an appointment with deputy Flyur Gallyamov, but to no avail.

Referee "reinforcements"?

Most likely, the next recipients of mass protests by deceived citizens will be the head of the Putin administration Anton Vaino , the chairman of the Supreme Court of the Russian Federation Vyacheslav Lebedev and his deputy, the head of the vertical of arbitration courts Oleg Sviridenko . Elderly residents of Bashkiria express concerns and extremely negative assessments that the lobby of interests involved in fraud in Roskomsnabbank is strengthening in the arbitration court of the republic.

Roskomsnabbank, news, Gallyamov, Garipov, Rifat, Ruzilivech, Nabiullina, bankruptcy, fraud, criminal, case, ministry, construction, housing and communal services, Yakushev, Stepashin, Public, council, Bashkortostan, Kurultai, Chuvilin

Recently, Moscow, by decision of the Higher Qualification Board of Judges (HQJC), “stamped” the new deputy chairman of the Bashkir arbitration. We are talking about Artur Kharisov , who decided to become the deputy chairman of the Arbitration Court of the Republic of Bashkortostan. Until 2019, his brother was the technical director at Profmaster LLC and worked part-time as an adviser at Roskomsnabbank. My sister is also connected with business: she is now a commercial director at the Technoservice company, and previously she worked at the same Roskomsnabbank, Flyura Gallyamova, as the head of the rental relations department. The mother of the applicant’s wife is the head of the financial department of Bashbeton LLC.

- You are now applying for the position of deputy chairman of the court. Do you see a conflict of interest? - asked the VKKS.

“No, I do not see a conflict of interest, since I have never considered all cases involving (these companies),” the judge said.

- But your court will consider their cases?

“Well, probably yes,” Kharisov agreed.

Despite this, the Higher Qualification Committee supported his candidacy, notes the Legal.Report portal.

Are such gullible or naive people really sitting in the highest judicial authorities, readers of the Kompromat-Ural portal are perplexed . Roskomsnabbank has not yet begun a bankruptcy procedure precisely because of the position of the Bashkir arbitration court, in which the beneficiaries (read Gallyamov and Co.) somehow suspiciously successfully challenged the Central Bank’s claim to declare the bank bankrupt. Experts agree that in the arbitration of Bashkiria, Roskomsnabbank is truly fabulously lucky; such a courteous, atypically humane attitude of Themis has never been dreamed of by similar banks, which the regulator deprived of licenses for blatant schematism.

And now a person is joining the management of AS Bashkortostan, one way or another connected through relatives with Roskomsnabbank. So, things will be even more excellent for the banksters than they were before today? Although it was quite free - much more?

Why do bankers need connections in the courts?

Let us remind you that Flyur Gallyamov’s people at Roskomsnabbank are going to all sorts of tricks to slow down the start of the bankruptcy procedure. And, what is most surprising, they are fully approved by the Republican Arbitration Court.

Thus, at their request, the arbitration court of Bashkortostan suddenly ordered an independent expert assessment of part of the assets formed by the bank as a result of issuing loans to 87 borrowers. Some of these borrowers are connected with the activities of the development group “First Trust” - the same structure from which Gallyamov’s nephew Rifat Garipov is on the public council of the Ministry of Construction and Housing and Communal Services of the Russian Federation. The beneficiaries of the collapsed bank pretend that the Central Bank, by revoking the license, incorrectly assessed the quality of these assets. But, according to experts, in the actions of Gallyamov and other interested parties one can see a banal attempt at self-defense from subsidiary liability for the fraud committed (the withdrawal of assets worth tens of billions revealed by the Central Bank).

“Such examinations are appointed quite rarely, since the DIA, which performs the functions of an arbitration manager of a bank, by its nature of activity itself has knowledge in this area,” noted Roman Rechkin , senior partner of the law firm Intellect, in a conversation with the media . “True, it is not entirely clear how external experts will apply internal bank methods and how they, not being specialists in scoring, will assess the credit risks of specific borrowers,” the expert noted. In his opinion, the persistence of shareholders (read: deputy oligarch Gallyamov) may be associated with a reluctance to be held vicariously liable.

Partner of the Sotheby’s law firm Vladimir Zhuravchak, in a conversation with journalists, also admitted the “strangeness” in the behavior of Bashkir judges: “The appointment of such an examination, of course, is an atypical phenomenon. As a rule, the courts agree with the arguments of the Central Bank and the DIA and declare banks bankrupt without additional examinations,” Mr. Zhuravchak concluded. It turns out that the case with the scandalous bank of the Flyur Gallyamov family is too special for the local Themis, requiring “extreme” scrupulousness?

Among the borrowers of Roskomsnabbank, whose assets the Central Bank assessed as obviously doubtful, construction and real estate management enterprises predominate. For example, “Biosphere”, IFZhS, “Trust No. 7”, “Dionysus”, “Synergy”, “Paritet”, “Fotonur”, “TNK Universe”. Market participants consider many of these companies to be close to the First Trust group, from which Rifat Garipov “sells his face . ”

Roskomsnabbank, news, Gallyamov, Garipov, Rifat, Ruzilivech, Nabiullina, bankruptcy, fraud, criminal, case, ministry, construction, housing and communal services, Yakushev, Stepashin, Public, council, Bashkortostan, Kurultai, Chuvilin

The application to declare Roskomsnabbank bankrupt, filed by the National Bank of Bashkortostan on March 28, 2019, has not yet been substantially considered. Observers consider this unprecedented red tape that benefits those involved in the violations. The Central Bank even filed a motion to speed up the consideration of the case, pointing out that the bank’s shareholders were trying to unreasonably delay the proceedings. However, the Chairman of the Arbitration Court of Bashkiria, Igor Arsenov, did not see such attempts, which was to be expected. Now Artur Kharisov has been taken as Arsenov’s deputy, whose possible “affiliation” with the scandalous bank, as mentioned above, was noticed even by the Higher Qualification Committee. All yours?

As the editors of Kompromat-Ural recall , when revoking the license of the family bank Flyur Gallyamov, the Central Bank pointed out Roskomsnabbank’s repeated violations of the requirements of the law “On combating the legalization (laundering) of proceeds from crime,” “unfair actions of management related to the bank’s participation in operations its individual clients, legal entities, aimed at attracting funds from the population with unobvious prospects for their return according to a scheme that has signs of a “financial pyramid.” The mega-regulator also noted violations in the formation of reserves for possible losses when issuing loans and that the bank underestimated the credit risk of the loan debt of 31 legal entity borrowers.

Скандал, подробно освещаемый редакцией «Компромат-Урал», вокруг отказа правоохранительных органов расследовать махинации лопнувшего Роскомснаббанка и связанной с ним пирамиды «Золотой запас» получил неожиданное продолжение. Напомним, Роскомснаббанк (РКСБ, до ребрендинга – Башкомснаббанк) контролировался семьёй башкирского олигарха Флюра Галлямова. В совете директоров банка состоял племянник Галлямова – Рифат Гарипов, который сейчас пиарит себя в качестве члена общественного совета при министре строительства и ЖКХ Владимире Якушеве. Несмотря на негативный резонанс и массовый протест обманутых граждан, Галлямов и его племянник Гарипов до сих пор являются депутатами от «Единой России» в госсобрании – Курултае – Башкортостана.

Как стало известно редакции «Компромат-Урал», депутат Курултая Дмитрий Чувилин потребовал расследовать роль Флюра Галлямова в организации «Золотой запас». Парламентарий направил запрос спикеру республиканского парламента Константину Толкачеву для инициирования парламентское расследование в отношении так называемой онлайн-платформы «Золотой запас», не исполнившей обязательства на сумму около 2,9 млрд руб. перед несколькими тысячами клиентов (в основном, - пенсионеров). Цель депутатского расследования - оценка роли в скандальном проекте депутата Курултая, бывшего председателя правления Роскомснаббанка Флюра Галлямова.

Источники и эксперты, опрошенные редакцией «Компромат-Урал», полагают, что фигурантом парламентской проверки, с перспективой передачи её материалов в силовые структуры, может стать и галлямовсий племянник, его коллега по госсобранию Рифат Гарипов. Кроме того, журналисты планируют направить обращение с соответствующими вопросами главе Минстроя Владимиру Якушеву и Сергею Степашину, который председательствует в общественном совете, где состоит и выступает с PR-заявлениями господин Гарипов.

Роскомснаббанк, новости, Галлямов, Гарипов, Рифат, Рузиливеч, Набиуллина, банкротство, махинации, уголовное, дело, министерство, строительства, ЖКХ, Якушев, Степашин, Общественный, совет, Башкортостан, Курултай, Чувилин

Дмитрий Чувилин, ссылаясь на сообщения СМИ и интернет-порталов, отмечает, что клиентскую базу компании, собиравшие средства для «Золотого запаса», формировала в офисах Роскомснаббанка, который контролировал Флюр Галлямов. Сложно представить, что Рифат Рузилевич Гарипов, имеющий юридическое образование и соответствующие навыки, был не в курсе «мутноватых» дядюшкиных дел.

«Публикации имеют характер сообщения о нарушениях Конституции республики и законов республики со стороны депутата госсобрания курултая, а также характер сообщений об обстоятельствах, которые ведут к ухудшению социально-экономического положения в республике, осложняют политическую ситуацию», - пишет в запросе депутат. Отсутствие реакции парламента «на столь масштабную неправомерную финансовую деятельность», по мнению Дмитрия Чувилина, может повлечь за собой «негативную оценку нашей работы со стороны общества».

Лицензия Роскомснаббанка (контролировался членами семьи Флюра Галлямова) была отозвана ЦБ в марте 2019 года. Но до сих пор в отношении проштрафившегося банка не введена процедура банкротства. Галлямовцы всячески оттягивают свой конец через «понятливый» арбитражный суд Башкирии?

Обманутые клиенты регулярно проводят акции протеста. В сентябре 2019 года вкладчики «Золотого запаса» направляли коллективное обращение министру внутренних дел РФ Владимиру Колокольцеву с просьбой расследовать аффилированность «Золотого запаса» с владельцами Роскомснаббанка и возбудить уголовное дело по факту «завладения» их средствами, - напоминает журналист «Коммерсанта» Влада Шипилова. К Колокольцеву, главе СКР Александру Бастрыкину и в Генпрокуратуру с ходатайством о возбуждении уголовного дела обращалась председатель Центробанка Эльвира Набиуллина.

Роскомснаббанк, новости, Галлямов, Гарипов, Рифат, Рузиливеч, Набиуллина, банкротство, махинации, уголовное, дело, министерство, строительства, ЖКХ, Якушев, Степашин, Общественный, совет, Башкортостан, Курултай, Чувилин

Между тем, акции протеста продолжаются. На днях, как передаёт корреспондент проекта «Компромат-Урал», в Уфе обманутые вкладчики «Золотого запаса» вышли на пикет к Белому дому. Пострадавшие граждане пытаются привлечь внимание властей к проблеме обманутых вкладчиков. 19 июня 2020 года обманутые вкладчики «Золотого запаса» организовали одиночные пикеты около Дома Правительства. На плакатах пикетчиков были написаны призывы к правительству помочь Флюру Галлямову вернуть деньги вкладчикам. Рифат Гарипов на плакатах пока не упоминался, возможно, это вопрос времени.

Роскомснаббанк, новости, Галлямов, Гарипов, Рифат, Рузиливеч, Набиуллина, банкротство, махинации, уголовное, дело, министерство, строительства, ЖКХ, Якушев, Степашин, Общественный, совет, Башкортостан, Курултай, Чувилин

Как напоминают СМИ, Банк России отозвал у Роскомснаббанка лицензию за то, что тот привлекал вклады населения по схемам финансовой пирамиды. Несколько тысяч человек, по рекомендациям сотрудников банка, перевели свои деньги на счета различных компаний, которые работали на некой интернет-площадке «Золотой запас». По словам правозащитника Альберта Рахматуллина, уже полгода он вместе с обманутыми вкладчиками пытается попасть на прием к депутату Флюру Галлямову, но безуспешно.

Судейское «подкрепление»?

Скорее всего, следующими адресатами массовых выступлений обманутых граждан станут глава путинской администрации Антон Вайно, председатель Верховного Суда РФ Вячеслав Лебедев и его заместитель, руководитель вертикали арбитражных судов Олег Свириденко. Пожилые жители Башкирии высказывают опасения и крайне негативные оценки относительно того, что в арбитражном суде республики усиливается лобби интересантов, причастных к махинациям в Роскомснаббанке.

Роскомснаббанк, новости, Галлямов, Гарипов, Рифат, Рузиливеч, Набиуллина, банкротство, махинации, уголовное, дело, министерство, строительства, ЖКХ, Якушев, Степашин, Общественный, совет, Башкортостан, Курултай, Чувилин

Недавно Москва, решением высшей квалификационной коллегии судей (ВККС) «проштамповала» нового зампреда башкирского арбитража. Речь идёт об Артуре Харисове, решившем стать зампредом Арбитражного суда Республики Башкортостан. Его брат до 2019 года был техническим директором в ООО «Профмастер» и работал по совместительству советником в Роскомснаббанке. Сестра тоже связана с бизнесом: сейчас  коммерческий директор в компании «Техносервис», а ранее работала все в том же Роскомснаббанке Флюра Галлямова начальником отдела арендных отношений. Мать супруги претендента - начальник финансового управления ООО «Башбетон».

- Вы сейчас претендуете на должность заместителя председателя суда. Усматриваете ли вы конфликт интересов? - поинтересовались в ВККС.

- Нет, я не усматриваю конфликта интересов, так как все дела с участием (этих компаний) я не рассматривал никогда, - отчеканил судья.

- Но ваш суд будет рассматривать их дела?

- Ну, наверное, да, - согласился Харисов.

Несмотря на это, ВККС поддержала его кандидатуру, отмечает портал Legal.Report.

Неужели столь доверчивые или наивные люди заседают в высших судейских инстанциях, недоумевают читатели портала «Компромат-Урал». В Роскомснаббанке до сих пор не начата процедура банкротства именно благодаря позиции арбитражного башкирского суда, в котором бенефициары (читай – Галлямов и Ко) как-то подозрительно успешно оспаривают иск ЦБ о признании банка банкротом. Специалисты сходятся во мнении, что в арбитраже Башкирии Роскомснаббанку прямо-таки сказочно везёт, столь обходительное, нетипично гуманное отношение Фемиды не снилось подобным банчкам, которых регулятор лишал лицензий за вопиющий схематоз.

И вот теперь в руководство АС Башкортостана заходит человек, через родственников так или иначе связанный с Роскомснаббанком. То есть, для банкстеров будет всё ещё более превосходно, чем было до сегодняшнего дня? Хотя и было-то довольно вольготно – куда больше?

Зачем банкирам связи в судах?

Напомним, что люди Флюра Галлямова в Роскомснаббанке идут на всяческие ухищрения, чтобы затормозить начало процедуры банкротство. И, что самое удивительное, они встречают полный «одобрямс» в республиканском арбитражном суде.

Так, их ходатайству арбитражный суд Башкирии вдруг назначил независимую экспертизу оценки части активов, сформированных банком в результате выдачи кредитов 87 заёмщикам. Часть этих заёмщиков связана с деятельностью девелоперской группы «Первый трест» - той самой структуры, от которой галлямовский племянник Рифат Гарипов состоит в общественном совете министерства строительства и ЖКХ РФ. Бенефициары лопнувшего банка делают вид, что ЦБ, отзывая лицензию, неверно оценил качество этих активов. Но, по мнению экспертов, в действиях Галлямова и прочих интересантов можно усмотреть банальную попытку самозащиты от субсидиарной ответственности за содеянные махинации (выявленный Центробанком вывод активов на десятки миллиардов).

«Такие экспертизы назначаются достаточно редко, так как АСВ, выполняющее функции арбитражного управляющего банка, по роду деятельности само обладает знаниями в указанной сфере», - отметил в беседе со СМИ старший партнёр юридической фирмы Intellect Роман Речкин. «Правда, не совсем понятно, как внешние эксперты будут применять внутрибанковские методики и как они, не будучи специалистами в скоринге, будут оценивать кредитные риски конкретных заёмщиков», - отметил эксперт. По его мнению, настойчивость акционеров (читай – депутата-олигарха Галлямова) может быть связана с нежеланием быть привлеченными к субсидиарной ответственности.

Партнёр юридической компании «Сотби» Владимир Журавчак в общении с журналистами тоже признал «странность» в поведении башкирских судей: «Назначение такой экспертизы, конечно, - явление нетипичное. Как правило, суды соглашаются с доводами ЦБ и АСВ и признают банки банкротами без дополнительных экспертиз», - заключил господин Журавчак. Получается, случай со скандальным банком семьи Флюра Галлямова – для местной Фемиды слишком особенный, требующий «чрезвычайной» щепетильности?

В числе заёмщиков Роскомснаббанка, чьи активы ЦБ оценил как заведомо сомнительные, преобладают предприятия строительства и управления недвижимостью. Например, «Биосфера», ИФЖС, «Трест №7», «Дионис», «Синергия», «Паритет», «Фотонур», «ТНК Юниверс». Многие из этих компаний участники рынка считают близкими к группе «Первый трест», от которой «торгует лицом» Рифат Гарипов.

Роскомснаббанк, новости, Галлямов, Гарипов, Рифат, Рузиливеч, Набиуллина, банкротство, махинации, уголовное, дело, министерство, строительства, ЖКХ, Якушев, Степашин, Общественный, совет, Башкортостан, Курултай, Чувилин

Заявление о признании Роскомснаббанка банкротом, поданное Нацбанком Башкирии 28 марта 2019 года, до сих пор по существу не рассмотрено. Наблюдатели считают это беспрецедентной волокитой, выгодной тем, кто причастен к нарушениям. ЦБ даже заявлял ходатайство об ускорении рассмотрения дела, указывая, что акционеры банка пытаются необоснованно затянуть разбирательство. Однако председатель арбитражного суда Башкирии Игорь Арсенов таких попыток не усмотрел, чего и следовало ожидать. Теперь в замы к Арсенову взят Артур Харисов, на чью возможную «аффилированность» со скандальным банком, как было указано выше, обратила внимание даже ВККС. Все свои?

Как напоминает редакция «Компромат-Урал», при аннулировании лицензии у семейного банка Флюра Галлямова ЦБ указал на неоднократное нарушение Роскомснаббанком требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», «недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов-юридических лиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки “финансовой пирамиды”». Также мегарегулятор отмечал нарушения при формировании резервов на возможные потери при выдаче займов и то, что банк недооценивал кредитный риск по ссудной задолженности 31 заёмщика-юрлица.